菲商菲律賓首都銀行-產品介紹

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存款業務

台幣支票存款

憑存戶簽發本行印製之空白支票，或利用自動化設備委託銀行支付隨時
提取不計利息之存款。

台、外幣活期存款

隨時可存取之有給息存款帳戶，利息每半年結息一次，存取手續簡便。

台、外幣定期存款

客戶可依其資金運用的狀況，分別就一個月、三個月、六個月、九個月、
一年、二年、三年之不同期限加以選擇，存期在三個月以上者，可按月
領取利息。

備註

*本行最低開戶金額為新台幣參佰萬元或美金壹拾萬元 (或等值外幣)
**台幣活期存款之存款起息點為新台幣壹萬元
***外幣活期存款之存款起息點為美金伍佰元 (或等值外幣)

國內跨行通匯

提供國內不同銀行間匯款，安全又方便。

代收台幣票據

代客託收本埠及外埠票據交換。

企業金融放款業務

一般週轉金貸款

1. 對象：凡登記合法、納稅完妥之廠商，並經信用調查合格者。
2. 期限：最長不得超過1年。
3. 用途：用於營運本業之週轉金。
4. 擔保品：變現性較大之動產與不動產。
5. 還款辦法：分期攤還或到期一次清償。

貼現

1. 對象：凡登記合法、納稅完妥之廠商，並經信用調查合格者。
2. 期限：最長不得超過180天。
3. 用途：對於交易產生之遠期匯票本票予以短期週轉金。
4. 擔保品：應提供財政部公佈「銀行辦理票據承兌保證及貼現業務辦法」之合法票據，必要時仍應提供本行認可之擔保品。
5. 還款辦法：憑到期之承兌匯票或本票提示付款償還。

應收票據貸款

1. 對象：信用卓著，財務業務及存匯實績良好，登記合法之廠商。
2. 期限：最長不得超過180天。
3. 用途：對於交易產生之客票予以短期週轉金。
4. 擔保品：應提供應收客票為還款來源，必要時應提供本行認可之擔保品。
5. 還款辦法：以託收之應收客票到期提示付款償還。

國內遠期信用狀購料融資

1. 對象：凡依法登記之工商企業，並經信用評估合格者。
2. 期限：最長不得超過180天。
3. 用途：向國內採購原物料、器材、零件等。
4. 擔保品：視個案酌情訂之。
5. 還款辦法：信用狀申請人應於匯票到期前一日，將票款交存本行備付，或於墊款到期日償還本息。

外銷廠商短期台幣放款

1. 對象：凡在本行辦理出口押匯、出口票據託收及外匯存款之客戶。
2. 期限：最長不得超過一年，每筆最長不得超過180天。
3. 用途：外銷產品，在產製銷售過程中所需原料之週轉金。
4. 擔保品：借款人信用卓著或殷實可靠之保證人，必要時應提供本行認可之擔保品。
5. 還款辦法：以託收之應收客票到期提示付款償還。

各項保證業務

1. 商業本票發行保證
2. 押標金及履約保證
3. 外勞保證金保證

進口外匯業務

開發國外及國內即期、遠期信用狀

1. 對象：凡依法登記之進口廠商，並經信用調查合格者。
2. 期限：最長不得超過180天。
3. 用途：向國外採購原物料、器材、零件等。
4. 擔保品：視個案酌情定之。
5. 還款辦法：即期信用狀於國外押匯單據寄達，經本行通知日起7天內結匯償還，
遠期信用狀則記帳放單，到期結匯償還本息。貨運單據未到，可申請擔保提貨或
副提單背書，並應結匯償還，或記帳放單。

出口外匯業務

出口押匯、出口託收

1. 對象：凡依法登記之出口廠商，並經信用調查合格者。
2. 申請手續：出口押匯初次往來之客戶請洽本行出口業務部，於辦妥有關手續後，
即可在額度內辦理押匯。出口託收免申請額度，本行收妥款項即撥付申請人。
3. 辦理程序：填送出口押匯（託收）申請書，連同信用狀（出口託收免附）及全套押匯（託收）單據，
送交本行洽辦。出口押匯新客戶應先送存「總質押權書」(L/H），並覓妥本行認可之保證人或擔保品。

匯兌業務

國外匯出匯款

對象：
1. 個人：年滿18歲，領有中華民國國民身分證、外僑居留證或持外國護照之個人。
2. 法人：經主管機關核准設立登記之公司、行號、團體。

國外匯入匯款

對象：本行客戶。